尽调不充分 两家券商收到警示函

　　深圳证监局官网显示，招商证券、中山证券双双收到警示函。

　　北京证监局发布，督促北京辖区资产支持证券相关市场主体和中介机构归位尽责，切实防控资产证券化业务风险，促进辖区资产证券化业务健康发展。5月26日，深圳证监局在也指出，资产证券化是具有投资银行特性的业务，证券资管子公司开展资产证券化业务，应按照证券公司标准严格落实，督导业务和内控人员勤勉尽责，切实保障执业质量。

　　内蒙古证监局发布公告称，恒泰证券作为庆汇租赁一期资产支持专项计划的计划管理人，未对专项计划基础资产进行全面尽职调查，内部质量控制不严，内控机制执行不到位。内蒙古证监局指出，上述行为违反了。申文波、申挚作为庆汇租赁一期资产支持专项计划项目的核心负责人，对上述违规行为负有直接责任。内蒙古证监局因此决定认定两人为不适当人选，在2022年8月3日至2024年8月3日期间，不得从事资产证券化相关业务或者实际履行上述职务。

　　庆汇租赁一期资产支持专项计划项目爆雷已有3年。2019年4月，辽宁监管局已经对对恒泰证券采取出具警示函措施的决定，称恒泰证券作为庆汇租赁一期资产支持专项计划的计划管理人，未对专项计划基础资产进行全面的尽职调查，即存在部分尽职调查过程未严格执行程序，部分访谈未制作访谈记录，尽职调查底稿访谈记录不完整，部分访谈仅有录音、未经被访谈人签字等问题。

　　而就在一个月前，内蒙古证监局公布3份行政监管措施决定，对恒泰证券3名员工开出罚单。内蒙古证监局指出，因在庆汇租赁一期资产支持专项计划项目问题上，邓浩作为恒泰证券时任分管资产证券化业务的负责人，对上述违规行为负有领导责任，内蒙古证监局决定对邓浩采取监管谈话的行政监管措施。张金华作为项目质控负责人，对上述违规行为负有责任。按照第四十六条的规定，内蒙古证监局决定对张金华采取出具警示函的行政监管措施。吕浩辰作为项目具体经办人，对上述违规行为负有责任。按照第四十六条的规定，内蒙古证监局决定对吕浩辰采取出具警示函的行政监管措施。这意味着包括申文波、申挚在内，恒泰证券已有5名员工因为该项目受罚。另外，根据7月初北京法院审判信息网公布的判决书，因该项目恒泰证券要赔偿银河金汇等3家机构共计2.96亿元。

　　此外，今年以来，除了投行条线外，券商资管也出现了因资产证券化受罚的情况。天风资管、银河金汇、信达证券均因资产证券化业务违规收到过罚单。